孟州十字坡地处交通要道，坐落于此的十字坡客栈以包子鲜美闻名江湖。老东家原本是东京汴梁有名的赌客，多年前因与头陀斗狠，妻子被对方所杀。从此，他戒了赌，带着女儿遍走江湖，寻找仇人，不果。后来，老东家就在十字坡开了这家客栈，苦等仇人出现。这一等，就是十年。
十年间，女儿孙二娘长大成人。从小跟随父亲游走江湖，孙二娘性情泼辣，精明能干，人称“母夜叉”。
这天，一个不速之客闯进了十字坡。来人是菜园子张青，种菜为生，误伤了人命，被官差追得走投无路，一头扎进了客栈，并与孙二娘父女发生冲突。张青不是对手，被制服在地。
老东家见张青憨实可信，有意培养他当入赘女婿。张青起初并没有多高的热情，但偶尔窥到孙二娘沐浴图，情窦大开，一改初衷地主动要留下来。但孙二娘对他的态度并不友好，时不时拿他开涮。张青实在没面子了，赌气要走。老东家出面挽留，并向张青讲述了往事，托付他照顾孙二娘。有感于此，张青还是留了下来。
此时，山雨欲来风满楼。梁山与朝廷即将开战，朝廷派探子获得了梁山地形图，梁山派石犊子紧急下山，在十字坡客栈劫杀此人。与此同时，孟州捕头吕怀成等待与此人接头，也在密切注视十字坡客栈。
在此之前，因为老东家与私盐贩子打交道，吕怀成就想敲一笔竹杠。如今，十字坡客栈成了敏感地带，吕怀成借机欲将客栈收为己有。老东家不从，被吕怀成设计暗算身亡。
老东家一死，十字坡客栈风雨飘摇。孙二娘挑起重担，要成为新东家，并欲说服张青辅佐自己。张青也有自己的小算盘，想趁机反客为主，既得了客栈，又娶了美人。结果两人谈崩了，张青尴尬之下拂袖而去。
探子终于出现，竟是苦等多年不来的头陀。关键时刻，张青去而复返，与孙二娘并肩作战。他们与石犊子消除误会，结为盟友，共同对付头陀和吕怀成，并最终战胜对手，一雪深仇大恨。
从此，孙二娘和张青的包子铺更加红红火火。